坎昆，夸拉苏梅斯. 财政和信贷部（SHCP）计划消除社会金融目标多元公司（Sofomes）的“未监管实体（ENR）”名称。这一名称是在2006年设立的，当时社会有限信贷公司（Sofoles）被去监管化并转变为Sofomes。
同时，在2006年7月18日通过的《信贷组织和辅助活动法》改革中，规定了监管实体（ER）Sofomes，即那些属于金融集团或通过资本市场发行证券来支持其运营的Sofomes。其余的则被称为Sofom ENR。
分别接受采访的农业信托基金（FIRA）的董事（FIRA是Sofomes的主要资金提供者之一，与Nafin合作）- 信贷圈和墨西哥Sofomes协会（Asofom）- 解释了消除这种特定称谓的影响。
他们指出，资金提供者和用户对ER的称谓感到信任，而ENR的称谓则带来了不确定性与不安全感。
Juan Manuel Ruiz Palmieri，信贷圈的CEO，表示“未监管”一词带有负面含义。
“Sofomes自成立以来，一直在自我监管，尽管没有人要求他们这样做。他们使用反洗钱和欺诈产品，报告其数据库，这是因为他们是最佳实践，并且没有人与他们的贷款组合发生争执，他们希望回收在贷款中投入的资金。”
“如果存在单一的称谓，即Sofom，这将是一个巨大的好处，不会产生巨大的投资或变化，因为他们已经在受监管的环境中运作，拥有最佳实践。”
上周四，在Asofom第19届会议上，SHCP银行、证券和储蓄部门负责人Alfredo Federico Navarrete Martínez表示：“我邀请Asofom的Javier Garza（Asofom主席）今年承诺（……）寻找一个更被整个行业接受的称谓，对我们自己也是如此。因此，我承诺与你一起努力。”
Alan Elizondo Flores，FIRA的总经理，表示ENR的称谓自1995年Sofoles（Sofomes的前身）成立以来一直在波动。
“这个称谓的波动导致2015年改革时，Sofomes要求被监管，因为数量已经膨胀，他们找不到方法来区分自己（当时大约有4000家），他们说：‘让我们获得监管标签，因为这样客户会知道我们是好的’。”
Jorge Avante，Asofom的总经理，解释说，属于金融集团的Sofomes遵循由国家银行和证券委员会报告的审慎监管；例如，那些通过银行发行信用卡的Sofomes。
相反，ENR每15天向消费者保护和金融服务委员会（Condusef）报告其信贷组合的行为，并遵守反洗钱规则。
“有4000家Sofomes，2015年改革要求所有反洗钱问题，如拥有合规官员、技术意见书、信贷手册，结果从4000家减少到1500家Sofomes。”
“我们看到消除ENR称谓的好处是形象，因为有些客户对此感到不确定。”
“对于国际资金提供者来说，他们希望与受监管的机构打交道，因此这个称谓不再适用于19年来创建的这一角色。CNBV和Condusef的监管力度一直在增加，但有些资金提供者对此并不清楚。”
根据SHCP的数据，受监管的Sofomes部门拥有3190亿比索的资产和2590亿比索的负债。
文章评论